今日は私個人がやっている投資スタイルについてお話していこうと思います。
正直、他の投資ブログに載っているような立派なものではありません。
非常にいい加減で突っ込みどころ満載だと思うので、他の方の投資方法と比較しながら
楽しんでいただければと思います。
現在の投資方法
私が現在行っている投資方法は以下の３つでです。
- 米国貴族株投資
- インデックスファンドの積立投資
- 日本株高配当投資
基本的には配当と成長を両方狙うという非常に都合のいい考えでやっています。
おかげですべてが中途半端になっていそうですが、細かいことは気にしません。
私は市場平均よりもいい結果を出そうとか、バフェットのような一流の投資家になろうとか全く考えていません。
私の目標は自分の資産を着実に増やしていくことであり、周りの人や市場がどうなろうと知ったことではありません。
なので非常に適当に、のんびり投資をしています。
それでは、それぞれの投資法について簡単に説明していこうと思います。
米国貴族株投資
これは配当貴族と呼ばれる企業に投資する方法です。
配当貴族とは簡単に言うと「２５年以上連続して配当を増やしている企業」のこと。
配当貴族とは、長期にわたり毎年配当を増やしている企業を指します。米国では一定期間以上連続して増配している優良株を集めて算出した「配当貴族指数」があり、その中でもS&P500の構成銘柄のうち25年間連続して増配している優良大型株のパフォーマンスを測定する「S&P500配当貴族指数」が有名です。
配当貴族については他に配当チャンピオンや、配当王など、似たような言葉が出てきて定義も微妙に変わってきます。
あまり細かいことは私は興味がないのでよくわかりませんが、要は長期間配当を増やし続けている企業に投資をしようというものです。
配当を増やしている企業というのは偶然やまぐれでできるわけはありません。
それだけ事業や収益が安定しているからこそ配当を支払うことができるのです。
そして、配当という形できちんと株主還元しようという優秀な経営陣がいるのでしょう。
そういう素晴らしい企業を簡便に見つけて投資できるのが貴族株投資だと私は思っています。
巷にはいろいろな投資手法があふれています。
年次報告書を隅から隅まで読んで企業分析をしている人や、コンピューターを使って綿密にチャート分析をしている人など様々です。
そういう人を見ているとほんとにすごいなと思いつつ、自分にはとてもまねできないと実感します。
年次報告書なんて読んでいるだけで頭が痛くなるし、チャートなんかも見ても何が何だかさっぱりです。
でも、貴族株投資は非常にシンプルでわかりやすいです。
連続して配当を増やしている企業に投資するだけですから、だれでもできるし結果は同じです。
余計なことを考える必要がないので、無理なく投資をしたい人にはとってもおすすめです。
インデックスファンドの積立投資
これはインデックスファンドと呼ばれる株価指数に連動した動きを目指す投資信託に毎月一定額投資していくものです。
インデックスとは指標、ファンドとは投資信託のことで、インデックスファンドとは株価指数などの指標に連動した運用を目指す投資信託を指します。通常、ファンドの運用対象は目標となる株価指数に採用されているのとほぼ同じ銘柄群で構成され、組み入れ比率も指数への影響度に応じた割合となります。ベンチマーク（目安）となるインデックスには、日経平均株価、ダウ平均株価などの株価指数の他、債券指数、REIT（不動産投資信託）指数、コモディティ指数などがあります。
ＳＭＢＣ日興証券株式会社ホームページより
投資信託は小額から投資することができるので、資金が少ない人若い人にもお勧めです。
そして一定額を決まった間隔で投資し続けるので、余計なことを考える必要がありません。
さらに一定額を購入し続けると平均購入価格を下げる効果を期待できます（ドルコスト平均法）。
投資の重要性は理解しているけどよくわからないとか、私のようなめんどくさがりの人にはもってこいの投資法です。
日本株高配当投資
これは読んで字のごとく、高配当の日本株に投資するものです。
その中でも私が買っているのは主にJ-REITで個別株少々といったところです。
米国株に比べると日本株はあまり安定して高い配当を出すところは少ないんですが、
それでも日本株に投資する理由は分散投資と税制面の利点があるからです。
米国株は現地で１０％の税金が引かれます。
その上で日本でも２０％の税金が引かれるのでとても利益幅が縮小してしまいます。
それでも米国株の魅力は十分にあると私は感じていますが、米国一辺倒というのはやはりリスクはあるかなと思うので日本株も少々投資しています。
J-REITは比較的高い配当を安定的に支払っているので、主に配当狙いで投資しています。
成長も期待したいところですが、日本はデフレからいつ脱却できるかわかりませんし、キャピタルゲインについては狙っていません。
それでも、これから永遠に成長しないということは多分ないだろうと淡い期待を持ちつつ日本株には投資していきます。
まとめ
以上が私が現在行っている投資方法です。
単純に資産を増やすだけならすべてインデックスファンドの積立投資をした方が資産は増えると思います。
アクティブファンドはインデックスファンドに勝てないというのはよく言われている話です。
個人であれこれ考えるよりも市場平均に従っていた方が結果的にはいいってことです。
異論をいう人もいますが、私はこの説は正しいと思っています。
普通の人は確実に利益を出せる株なんてわかりません。
どんなに年次報告書を調べたり、企業分析をしたところで一個人にできることはたかが知れています。
バフェットのような一流の投資家でさえ、市場平均に劣ることがあるのです。
なので、我々のような本業がありながら片手間で投資をするような人間が市場平均に負けるのは当然のことなのです。
利益を追求したいのであればインデックスファンドに投資するが一番いいでしょう。
ではなぜ、私がインデックスファンド以外にも投資をしているのかというと、単純に趣味になっているということと、少しは配当が欲しいなと思っているからです。
たいしたことはしてませんが、いろいろな企業を調べてあれこれ考えるのは意外楽しかったのです。
あと、やはり配当として結果が形になった方が精神的に安定します。
配当は税金が発生するので資産を増やしたいのであれば、もらわずに再投資した方が効率はいいんですが、やはり、手元に現金があると嬉しいですよね？
私も定期的に配当の通知が来ますが、通知が来るとわくわくします。
そういう精神的安定のためにも貴族株投資や高配当投資も併用しているのです。
私の投資スタイルについては以上になります。
ここまで見ていただけたのであればわかると思いますが、基本的に私は簡単でわかりやすい投資方法に徹しています。
短期売買や他にもいろいろな投資方法をやってことがあるんですが、とても精神的に持たなかったり、綿密な銘柄分析も頑張ったところで成績は大して変わらなかったりと結果はあまりよくなかったです。
それよりも、あまり深く考えず、決まったルールで資産運用している方が結果的には利益も出るし、人生も豊かになったような気がします。
投資手法としてはとても立派なものではないですが、こんな方法でもきちんと資産は守れるんだということが伝わればいいなと思います。
